周某POS機(jī)洗錢(qián)案
★基本案情
2015年7月，犯罪嫌疑人胡某在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了一臺(tái)用于竊取他人銀行卡磁軌信息的POS機(jī)，將該POS機(jī)布放在犯罪嫌疑人黃某位于云南昆明的茶葉店內(nèi)竊取客戶(hù)銀行卡磁軌信息，后非法竊取他人銀行卡磁軌信息若干。2016年1月，胡某認(rèn)識(shí)了犯罪嫌疑人張某，張某承諾可以幫胡某將其竊取的他人銀行卡磁軌信息制作偽卡并找POS機(jī)盜刷。2016年1月，張某找到犯罪嫌疑人周某，并讓其幫忙找一臺(tái)POS機(jī)套現(xiàn)。為了掩蓋其盜刷他人銀行卡犯罪事實(shí)，張某向周某編造其要刷的是貪官受賄的銀行沉淀資金卡，想讓周某幫忙找POS機(jī)套現(xiàn)并將套現(xiàn)資金洗白，張某承諾事成后可以給周某好處。周某通過(guò)犯罪嫌疑人翁某聯(lián)系到了濟(jì)南××房屋信息咨詢(xún)有限公司POS機(jī)持有人胥某。周某稱(chēng)有一筆刷卡生意可以給胥某介紹，后周某安排張某與胥某見(jiàn)面。見(jiàn)面期間，張某自稱(chēng)有一些貪官受賄的銀行沉淀資金卡需要找一臺(tái)POS機(jī)套現(xiàn)，并要求胥某等人幫其將套現(xiàn)資金洗白，張某提出事成后可以給胥某、翁某20%好處費(fèi)，給周某5%好處費(fèi)。2016年1月13日、14日，張某、胡某等人利用胥某的POS機(jī)套取被害人銀行卡資金155.3萬(wàn)元，周某、胥某、翁某等人將套現(xiàn)資金利用其所謂洗錢(qián)系統(tǒng)及工商銀行、民生銀行、招商銀行等的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等渠道多次轉(zhuǎn)移、分流，以求掩蓋其非法所得，后在全國(guó)多個(gè)地市銀行ATM機(jī)將贓款取走。周某獲利7.5萬(wàn)元，胥某、翁某二人獲利27.7萬(wàn)元。2018年1月25日，濟(jì)南市歷城區(qū)人民法院以周某違反《刑法》第一百九十一條第一款，判處周某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑1年零7個(gè)月，并處罰金8萬(wàn)元。胥某、翁某等嫌疑人另案處理。
★案例評(píng)析
一是充分調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)一線(xiàn)人員開(kāi)展可疑交易監(jiān)測(cè)分析的積極性和主動(dòng)性。金融機(jī)構(gòu)一線(xiàn)人員直接面對(duì)客戶(hù)，是反洗錢(qián)工作的第一道防線(xiàn)。在實(shí)際工作中，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)督導(dǎo)和培訓(xùn)，重點(diǎn)提高一線(xiàn)人員對(duì)于資金監(jiān)測(cè)和可疑交易分析甄別的重視程度和職業(yè)敏感度，避免過(guò)分依賴(lài)分析模型等技術(shù)手段，在人工分析識(shí)別與技術(shù)手段的有效結(jié)合上多下功夫。
二是應(yīng)深化反洗錢(qián)協(xié)調(diào)合作機(jī)制。充分發(fā)揮反洗錢(qián)部門(mén)的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，與公安、海關(guān)、安全等有關(guān)偵查機(jī)關(guān)逐步實(shí)現(xiàn)信息通報(bào)共享，建立長(zhǎng)效業(yè)務(wù)聯(lián)系，深化長(zhǎng)期合作機(jī)制。
以上案例選自反洗錢(qián)名家經(jīng)典圖書(shū)——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢(qián)犯罪類(lèi)型分析》
