“云聯(lián)惠”特大非法傳銷(xiāo)洗錢(qián)案
★基本案情
廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司于2014年1月6日注冊(cè)成立，法定代表人為黃某勇，經(jīng)營(yíng)范圍為網(wǎng)絡(luò)技術(shù)研究、開(kāi)發(fā)，商品信息咨詢(xún)服務(wù)等。公司基本運(yùn)營(yíng)模式為：一是搭建網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售商城“云聯(lián)商城”，以“消費(fèi)全返”“消費(fèi)等于賺錢(qián)”等超高額返利誘使他人消費(fèi)，吸引商家入駐；二是非法吸收存款 ，云聯(lián)惠收取加盟商家每筆消費(fèi)金額的16%作為傭金，收取消費(fèi)者會(huì)員費(fèi)（99.9元與999元）不等；三是所謂“消費(fèi)返還”過(guò)程，平臺(tái)收取加盟商家傭金、消費(fèi)者全額消費(fèi)款會(huì)以每天約萬(wàn)分之五的速率遞減式返還給商家與消費(fèi)者，直至返還完畢?？梢?jiàn)，云聯(lián)惠為實(shí)現(xiàn)短期發(fā)展大量會(huì)員、非法吸存的目的，其經(jīng)營(yíng)模式?jīng)]有可持續(xù)性，極易導(dǎo)致資金鏈斷裂。此外，以賺取返現(xiàn)積分的招攬方式發(fā)展會(huì)員，屬于典型的非法傳銷(xiāo)行為。
2017年9月，廣州警方正式對(duì)“云聯(lián)惠”立案調(diào)查。2018年5月8日，在公安部的統(tǒng)一指揮下，廣州警方出動(dòng)大批警力展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲公司負(fù)責(zé)人黃某勇在內(nèi)的多名犯罪嫌疑人，正式宣告“云聯(lián)惠”非法傳銷(xiāo)案的成功告破。
★反洗錢(qián)部門(mén)主要工作
（1）積極開(kāi)展資金監(jiān)測(cè)，及時(shí)移送可疑線索。2017 年以來(lái)，反洗錢(qián)部門(mén)陸續(xù)收到涉及“云聯(lián)惠”公司的可疑交易報(bào)告，經(jīng)認(rèn)真研判，認(rèn)為該公司存在重大可疑，先后向廣州市公安局經(jīng)偵部門(mén)移送6份可疑交易報(bào)告。同時(shí)，就該案件多次與公安部門(mén)開(kāi)展情報(bào)會(huì)商，全力協(xié)助警方厘清案情，鎖定關(guān)鍵人員和賬戶(hù)。
（2）主動(dòng)進(jìn)行全面摸查，準(zhǔn)確掌握涉案資金交易信息。2017年9月，廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)致函反洗錢(qián)部門(mén)請(qǐng)求協(xié)查。反洗錢(qián)部門(mén)配合警方對(duì)犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)、資金運(yùn)作進(jìn)行了重點(diǎn)分析，最終鎖定920個(gè)涉案賬戶(hù)。通過(guò)對(duì)賬戶(hù)的深入分析，對(duì)其中涉及資金額較大、變動(dòng)較快的95個(gè)賬戶(hù)資金進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，并指導(dǎo)轄內(nèi)17家銀行實(shí)時(shí)監(jiān)控涉案賬戶(hù)資金變化及流向，對(duì)涉案賬戶(hù)實(shí)施精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)。此外，在資金監(jiān)測(cè)過(guò)程中，分析甄別出大量未被警方掌握的理財(cái)、信托和基金產(chǎn)品等涉案金融資產(chǎn)，金額合計(jì)44.57億元，實(shí)現(xiàn)了對(duì)涉案資金的監(jiān)控全覆蓋，確保了打擊成效。
（3）高效協(xié)助警方開(kāi)展賬戶(hù)凍結(jié)，維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定。為防止涉案資金出逃，5月8日行動(dòng)當(dāng)天，反洗錢(qián)部門(mén)組織轄內(nèi)20家商業(yè)銀行，對(duì)警方凍結(jié)通知書(shū)所列的65家單位及個(gè)人的215個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行凍結(jié)，成功協(xié)助凍結(jié)涉案資金超過(guò)170億元，為“云聯(lián)惠”資產(chǎn)后續(xù)處置工作創(chuàng)造了有利條件。
★案例評(píng)析
（1）持續(xù)強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)力度，提升反洗錢(qián)情報(bào)價(jià)值。近年來(lái)，反洗錢(qián)部門(mén)認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢(qián)工作要求，要求轄內(nèi)義務(wù)機(jī)構(gòu)完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型，提升反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)預(yù)警能力，先后下發(fā)多份針對(duì)涉眾犯罪的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示，督導(dǎo)轄內(nèi)義務(wù)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)非法集資、傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的監(jiān)測(cè)分析力度，為特大傳銷(xiāo)案件的破獲打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
（2）搭建銀警協(xié)作機(jī)制，暢通跨部門(mén)交流渠道。為確保金融機(jī)構(gòu)高效開(kāi)展查詢(xún)工作，及時(shí)、準(zhǔn)確地向經(jīng)偵部門(mén)反饋數(shù)據(jù)信息，反洗錢(qián)部門(mén)搭建銀警緊密協(xié)作機(jī)制，通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)、經(jīng)偵部門(mén)充分協(xié)商，確定了以固定日期反饋為主，靈活反饋為輔的聯(lián)系機(jī)制，理順了各方信息交流方式與方法，暢通了情報(bào)信息交流渠道。同時(shí)，開(kāi)展多次情報(bào)會(huì)商會(huì)議，及時(shí)將反洗錢(qián)部門(mén)掌握的線索與辦案部門(mén)的情報(bào)進(jìn)行對(duì)碰分析，共同研究洗錢(qián)活動(dòng)的規(guī)律及變化趨勢(shì)，制訂下一步行動(dòng)方案，為實(shí)施精準(zhǔn)打擊指明方向。
（3）高度重視保密工作，嚴(yán)防涉案信息泄露。由于涉案資金巨大，涉及投資人眾多，地域廣泛，受到社會(huì)和媒體的廣泛關(guān)注，為保證案件偵辦的有序推進(jìn)，反洗錢(qián)部門(mén)高度重視保密工作，提示金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格控制協(xié)查信息知悉范圍，嚴(yán)防信息泄露，有力抵御了涉案資金外逃風(fēng)險(xiǎn)，確保案件打擊成效。
以上案例選自反洗錢(qián)名家經(jīng)典圖書(shū)——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢(qián)犯罪類(lèi)型分析》
